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德意志银行宋文君资产托管行业基础设施客户关系模式ESG都是机会

2021-07-16 12:27:05 来源:新浪财经
德意志银行宋文君资产托管行业基础设施客户关系模式ESG都是机会

  7月16日,“2021第十五届中国证券投资基金业年会暨资产管理高层论坛”于7月16-17 日在海口召开,年会由“中国证券投资基金年鉴”主办,“海南自由贸易港金融发展中心”联合主办,主题为“扬帆远航——迈入资产管理新时代”。德意志银行证券投资服务部中国区总经理宋文君出席会议,并发表名为“全球资产托管行业的变革——机遇与挑战”的主题演讲。

  他首先表示国内托管发展了二十年,速度非常惊人,创新层出不穷,作为外资银行压力非常大,不过还是有些经验可以分享。

  提到海外市场的机会,他表示会关注几个方面。首先是科技推动金融基础设施水平显著提高,给行业带来了很多变化,而且中央数字货币也受到越来越多的关注。

  举个例子,关于区块链的应用,去年美国市场已经开始有一些关于区块链在交收清算的应用,这个例子是瑞士信贷跟野村联合做的,找了一家技术提供商,相当于用区块链的技术应用于整个结算的测试当中。

  2014年开始已经有60多家央行开始尝试中央数字货币的实践,尤其有很多的项目已经进入到比较实质性的阶段。同时世界银行、国际货币基金组织对于这个话题也非常感兴趣。国内央行推数字货币,很多省份已经开始试点了,新兴市场零售的关注度远远大过批发或者银行间的。目前看到的数字比如说零售方面,两个做的最深入和推广的应该是巴哈马和柬埔寨。

  其次,客户关系模式在发生改变,这一方面是受到科技的推动,另一方面也和疫情影响有关。比如越来越多的服务提供商推出了自己的网银,提供自主工具,从而减少了和客户沟通的重复性工作。还有跨境交易可视化工具的推出,大家可以自主查询交收状态,极大地减轻了交易双方的负担。另外大数据人工智能的应用可以帮助更好地甄别最有价值百科的客户,核算和平摊业务的总成本,最终提升服务水准。

  第三是整个国外环境监管环境日趋严格。KYC标准在提升,大家可以通过线上提交文档的方式更好地完成开户工作。同时面对政治摩擦,特别是去年以来的制裁和今年的反制裁,还是要重新思考跨境业务的投资问题。

  最后是ESG成了国内外都非常热门的话题。中央提出碳达峰、碳中和路径,昨天国内第一个碳中和交易所也上线了。因此德意志喊出all in ESG的口号,体现出对ESG的关注。在国外越来越多的管理人和资金对ESG的标准不断提高,传统上对E环境部分的关注较多,疫情后S社会领域的标准在慢慢细化。

  他表示ESG标准的很多细节没法放之四海皆准,而德意志就在配合各个资产管理人解决不同市场的标准符合问题。

  他表示自己公司在SASB上做了一些工作。SASB是一个比较流行的标准,公司根据ESG大的框架、整个环境以及业务模型、业务创新做了详细分类,在每一个大的分类下面有一个小项,在每个小项也做了相应的各种公示的计算,在生物多样性、废水管理、员工的劳工关系方面考虑得非常仔细,从而制定了一个标准。之后在这个标准基础上构建了ESG影响力报告。

  他表示德意志银行在中国的起步不算晚,托管从2002年开始,伴随着做QDLF托管,目前外资行里德意志银行的英镑的业务占了前三名,去年开始涉足国内的证券投资基金托管业务。他表示未来的路还很长。

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责任编辑:常靖蕾

原标题:德意志银行宋文君资产托管行业基础设施客户关系模式ESG都是机会